תוכנה לניהול כספים לעסק: המהפכה הדיגיטלית שמשנה את חוקי המשחק

ניהול כספים הוא אחד התחומים הקריטיים ביותר בכל עסק. בין אם מדובר בעסק קטן עם כמה חשבונות בנק או בקבוצת חברות עם עשרות הלוואות ופעילות במטבעות שונים, היכולת לנהל את הכספים בצורה יעילה ומדויקת היא המפתח להצלחה עסקית.

כאן נכנסת לתמונה תוכנה מתקדמת לניהול כספים לעסק. מערכות כאלה משנות את האופן שבו עסקים מנהלים את הכספים שלהם, באמצעות אוטומציה חכמה, בינה מלאכותית, וחיבור ישיר למערכות הבנקאיות ולמערכות ה-ERP של הארגון.

האתגרים בניהול כספים מסורתי

עסקים רבים מתמודדים עם אתגרים משותפים בכל הנוגע לניהול הכספים: הורדת דפי בנק ידנית מכל חשבון בנפרד, ביצוע התאמות בנקים באופן ידני שגוזל שעות ארוכות, מעקב אחר הלוואות מרובות בגיליונות אקסל, הפקת קבלות ידנית לכל תקבול שנכנס, וחוסר תמונה פיננסית מלאה ומעודכנת. כל אלה מובילים לבזבוז זמן, טעויות אנוש, ולפעמים גם לאי-עמידה בדרישות רגולטוריות.

Finsite: הפתרון המקיף לניהול כספים חכם

Finsite היא פלטפורמה ישראלית מתקדמת שמחברת בין בנקים למערכות ERP באמצעות טכנולוגיית AI ואוטומציות חכמות. המערכת פועלת בהתאם לתקני אבטחה מחמירים ובאישור הרשות לניירות ערך, ומשרתת ארגונים מובילים במשק כמו שיכון ובינוי, סינמה סיטי, אלדן, רנואר ועוד.

נבחן ארבע יכולות מרכזיות של המערכת שמשנות את חוקי המשחק בניהול הכספים:

התאמות בנקים אוטומטיות: חיסכון של עשרות שעות עבודה

התאמות בנקים הן אחת המשימות הגוזלות ביותר במחלקת הכספים.
הפתרון של Finsite יוצר פקודות יומן לכל תנועת בנק או אשראי באמצעות כלי AI חכמים, ומקשר אותן לחשבונות ולכרטיסים במערכת ה-ERP. התהליך כולו מתרחש באופן אוטומטי מדי יום, ללא צורך בהתערבות ידנית. בנוסף, המערכת מתריעה על פערים ואירועים לא צפויים כמו תנועות כפולות, עמלות מפתיעות או עסקאות חריגות.

יבוא דפי בנק ואשראי: סנכרון יומי אוטומטי

אחד המשימות של מנהלי חשבונות הוא הצורך להיכנס לכל חשבון בנק בנפרד, להוריד דפים, ולהעלות אותם למערכת. ככל שיש יותר חשבונות, המשימה הופכת למסורבלת יותר.

Finsite מייבאת את דפי חשבונות הבנק והאשראי למערכת הנהלת החשבונות מדי יום. התוצאה היא אפס טעויות אנוש כתוצאה מעבודה ידנית, סנכרון יומי עם התראות מיידיות, וחיסכון של עד 300 שעות בחודש על פעולות ידניות.

המערכת תומכת בכל הבנקים בישראל ויודעת למשוך נתוני עו"ש בשקלים ובמט״ח, כרטיסי אשראי, פקדונות, ניירות ערך והלוואות.

הפקת קבלות אוטומטית: מזיהוי התקבול ועד לסגירת החשבונית

תהליך הפקת קבלות מסורתי כולל זיהוי התקבול שנכנס, איתור החשבוניות הרלוונטיות, התאמה בין הסכומים, סגירת החשבוניות והפקת הקבלה. כל שלב דורש התערבות ידנית ויכול להוביל לטעויות.

המערכת של Finsite מזהה כל תשלום שנכנס, מאתרת את החשבוניות הרלוונטיות, מבצעת התאמות בנקאיות, סוגרת את החשבוניות ומפיקה קבלות. התהליך כולו מתבצע באמצעות מערכת AI מתקדמת.

ניהול הלוואות: שליטה מלאה בכל ההתחייבויות

עסקים רבים מנהלים מספר הלוואות במקביל, מבנקים שונים, בתנאים שונים, ולעתים במטבעות שונים. המעקב אחר כל ההלוואות, הריביות, מועדי הפירעון והשיערוכים הופך למשימה מורכבת.

Finsite מרכזת את כל ההלוואות של העסק במקום אחד, בין אם מדובר בהלוואות בנקאיות או חוץ-בנקאיות, בריביות משתנות או קבועות. המערכת מנהלת תחזיות, תשלומים, שערוכים, דוחות ולוחות סילוקין המתעדכנים באופן שוטף.

התממשקות מלאה למערכות ERP מובילות

אחד היתרונות המשמעותיים של Finsite הוא היכולת להתממשק לכל מערכות ה-ERP המובילות בישראל ללא צורך בהתאמות נוספות מצד הלקוח. המערכת תומכת ב-SAP Business One, Priority, NetSuite, חשבשבת, ריווחית, Comax ועוד.

למי מתאים הפתרון?

הפתרון מתאים למגוון רחב של משתמשים: מנהלי חשבונות שרוצים לחסוך שעות של עבודה ידנית ולמנוע טעויות, מנכ"לים שמחפשים חיסכון משמעותי בזמן ובכסף ותמונה פיננסית יומית לקבלת החלטות, מנהלי כספים שצריכים מבט פיננסי חוצה ארגון ונתונים בזמן אמת, ורואי חשבון שרוצים לבצע התאמות אוטומטיות לכל הלקוחות ולאתר פערים בזמן אמת.