מה זו אגרגציה פיננסית?

אגרגציה פיננסית (Financial Aggregation) היא תהליך אוטומטי של איסוף, ריכוז ואחסון נתונים פיננסיים ממקורות מידע שונים למקום אחד מרכזי. במקום לנווט בין עשרות אתרים ומערכות שונות – בנקים, חברות אשראי, מערכות סליקה, תוכנות הנהלת חשבונות ומערכות ,ERP אגרגציה פיננסית מאפשרת לכם לראות את כל התמונה הפיננסית של העסק במבט אחד, בזמן אמת.

התהליך כולל משיכה אוטומטית של:

• דפי בנק מכל חשבונות הבנק של החברה.
• תנועות אשראי מחברות כרטיסי האשראי.
• נתוני סליקה ממסופים ומערכות תשלום.
• נתוני הלוואות כולל לוחות סילוקין והחזרים.
• מידע מה – ERP על חשבוניות, חייבים וזכאים.

כל המידע הזה מתרכז באופן אוטומטי, מסונכרן ומעודכן באופן שוטף – בלי צורך בהזנה ידנית, בלי טעויות אנוש, ובלי בזבוז זמן יקר.

למה אגרגציה פיננסית היא קריטית לעסקים?

1. חיסכון אדיר בזמן

מנהל חשבונות או רואה חשבון ממוצע מבלה שעות רבות מדי יום בכניסה לאתרים שונים: אתר בנק דיסקונט, בנק לאומי, בנק הפועלים, מקס, ישראכרט, לאומי קארד ועוד. כל כניסה דורשת הזדהות, ניווט בממשק שונה, ייצוא ידני של קבצים, הזנה למערכת ה – ERP.

עם אגרגציה פיננסית, כל התהליך הזה מתבצע באופן אוטומטי כל יום, חוסך שעות עבודה בשבוע לרואי חשבון ומנהלי חשבונות.

2. ביטול טעויות אנוש

העתקה ידנית של נתונים, הזנות חוזרות והעברת מידע בין מערכות – כל אלו הם מקורות להפקת טעויות. טעות בספרה אחת בייבוא דף בנק יכולה לגרום לאי-התאמות, לבעיות בדוחות הכספיים ולשעות של חיפוש אחר הפער.

אגרגציה אוטומטית מבטלת את הטעויות האנושיות – הנתונים עוברים ישירות מהמקור למערכת בלי התערבות אנושית.

3. תמונה מלאה ומדויקת בזמן אמת

כשהנתונים מפוזרים בעשרות מקומות, אי אפשר לדעת מה המצב האמיתי של העסק. מה היתרה הכוללת בכל הבנקים? כמה אשראי נוצל? מה מצב ההחזרים על ההלוואות?

אגרגציה פיננסית מספקת דשבורד מרכזי ומעודכן שמציג את כל המידע במקום אחד – מאפשר קבלת החלטות מושכלות על בסיס נתונים אמינים.

4. עמידה בדרישות רגולטוריות ותקנות

עסקים בישראל נדרשים לנהל התאמות בנק שוטפות, לעמוד בדרישות מס הכנסה ולשמור על ניהול פיננסי תקין. כשהנתונים מרוכזים ומדויקים, קל הרבה יותר לעמוד בדרישות אלו ולהימנע מקנסות ובעיות.

5. שליטה בתזרים המזומנים

תזרים מזומנים הוא עורק החיים של כל עסק. אגרגציה פיננסית מאפשרת לראות לא רק את המצב הנוכחי, אלא גם לחזות את התזרים העתידי על בסיס חשבוניות שטרם שולמו, הוראות קבע, תשלומי הלוואות עתידיים ועוד. זה מאפשר תכנון נכון ומניעת מחסור במזומנים.

איך FinSite מספקת אגרגציה פיננסית מושלמת?

FinSite היא פלטפורמת אגרגציה פיננסית מתקדמת שמרכזת את כל המידע הפיננסי של העסק במקום אחד, באופן אוטומטי, מאובטח ובזמן אמת.

ייבוא אוטומטי של דפי בנק ואשראי

המערכת מתחברת באופן ישיר ומאובטח לכל חשבונות הבנק וחברות האשראי שלכם, מושכת נתונים על בסיס יומי ומזינה אותם ישירות למערכת ה- ERP שלכם.

אין יותר צורך להיכנס לכל אתר בנק בנפרד, להוריד קבצים ידנית ולייבא אותם. הכל מתבצע אוטומטי.

התאמות בנק אוטומטיות

FinSite לא רק מייבאת את דפי הבנק – היא גם מבצעת התאמות בנק אוטומטיות. המערכת משווה את התנועות בדפי הבנק מול הרישומים בספרי העסק, מזהה התאמות באופן חכם ומסמנת פערים שדורשים טיפול.

התהליך שלוקח שעות ארוכות של עבודה ידנית מדי חודש, הופך לתהליך של דקות – עם דיוק מלא.

ניהול מרכזי של הלוואות והחזרים

המערכת מתעדת את כל המידע הרלוונטי להלוואות שלכם:

• לוחות סילוקין מלאים לכל הלוואה.
• סכומי החזרים חודשיים – קרן וריבית.
• מעקב אחר תשלומים ששולמו ועתידיים.
• ריביות, עמלות והצמדות במטבעות שונים.
• התראות על תשלומים קרובים.

כל המידע מרוכז במקום אחד, מוצג בדשבורד ברור ומאפשר לקבל מבט מדויק מלמעלה של מכלול ההלוואות.

פקודות יומן אוטומטיות

על בסיס הנתונים המצטברים, המערכת יכולה ליצור פקודות יומן אוטומטיות, רישומים חשבונאיים שמתעדכנים ישירות במערכת ה – ERP, מה שמבטיח עדכון שוטף של הנהלת החשבונות ומונע הצטברות של רישומים ידניים.

דשבורד פיננסי מרכזי

כל המידע: יתרות בנקים, תנועות אשראי, מצב הלוואות, תזרים מזומנים – מוצג בדשבורד אחד ומרכזי.

אתם יכולים לראות:

• יתרות לפי חברה, חשבון, בנק ומטבע
• תזרים מזומנים דינמי – עבר, הווה ועתיד
• ריכוז כל החשבונות במבט אחד
• התראות על אירועים חשובים

הדשבורד נגיש מכל מקום ומכל מכשיר – מחשב, טאבלט או סמארטפון – ומתעדכן בזמן אמת.

אבטחה ברמה בנקאית

FinSite עובדת עם פרוטוקולי אבטחה מתקדמים בהתאם למקובל בבנקים. כל החיבורים מוצפנים, הנתונים מאובטחים והגישה למערכת מוגנת באימות דו-שלבי.

התוצאה: עסק מנוהל טוב יותר

כשיש לכם אגרגציה פיננסית מושלמת עם FinSite, אתם מקבלים:

✓ חיסכון של עשרות שעות עבודה בחודש
✓ דיוק מלא בנתונים הפיננסיים
✓ שליטה בתזרים המזומנים
✓ קבלת החלטות מבוססת נתונים
✓ עמידה בדרישות רגולטוריות
✓ מניעת טעויות וחיסכון בעלויות