יבוא דפי בנק ל-SAP S/4HANA

SAP S/4HANA היא מערכת ה-ERP המתקדמת של SAP, הבחירה של ארגונים גדולים ותאגידים גלובליים לניהול הליבה הפיננסית והתפעולית. המערכת מציעה עיבוד נתונים בזמן אמת, דוחות מתקדמים ותהליכי כספים חכמים – אבל דווקא בשלב הבסיסי ביותר, קליטת דפי הבנק והאשראי, ארגונים ישראליים רבים עדיין עובדים ידנית: מורידים קבצים מאתרי הבנקים, ממירים פורמטים, מעלים למערכת ומתקנים שגיאות. כך נוצר פער יומי בין מה שקורה בבנק לבין מה שרשום בספרים – פער שעולה בשעות עבודה, בטעויות אנוש ובקבלת החלטות על בסיס נתונים ישנים.

האתגר: בנקים ישראליים מול מערכת גלובלית

SAP S/4HANA תומכת בקליטת דפי בנק אלקטרוניים (Electronic Bank Statement) בפורמטים בינלאומיים כגון MT940 ו-CAMT.053, אך הבנקים וחברות האשראי בישראל אינם משדרים אליה נתונים באופן ישיר. בפועל, מחלקת הכספים נדרשת לייצא קבצים מכל חשבון בנפרד, להתאים אותם למבנה שהמערכת מצפה לו ולהעלות אותם ידנית – משימה מורכבת במיוחד בקבוצות רב-חברתיות המנהלות עשרות חשבונות בבנקים שונים ובמטבעות שונים. ככל שהארגון גדול יותר, כך הפער הזה מכביד יותר.

הפתרון: יבוא דפי בנק אוטומטי ל-SAP S/4HANA

Finsite מחברת בין כל הבנקים וחברות האשראי בישראל לבין SAP S/4HANA, ומייבאת מדי יום באופן אוטומטי את כל התנועות – מכל חשבון, בכל חברה ובכל מטבע. הנתונים נקלטים במערכת בפורמט הנדרש, מוכנים להתאמות ולעיבוד, עוד לפני שהצוות מגיע למשרד.

היתרונות המרכזיים:

• ייבוא יומי אוטומטי – כל תנועות הבנק והאשראי נקלטות ב-SAP S/4HANA ללא הורדות, המרות או העלאות ידניות.
• שדה פרטים מורחב – עד 250 תווים לכל תנועה – תיאור כללי כמו ״העברה בנקאית״ או ״הוראת קבע״ לא תמיד מספק את המידע הדרוש לזיהוי התנועה. FinSite מייבאת את המידע המורחב שהבנק מספק, עד 250 תווים, ישירות ל-SAP S/4HANA. כך מנהלי החשבונות יכולים לזהות ולשייך תנועות בקלות רבה יותר, בלי לחזור לאתר הבנק ולפתוח כל פעולה בנפרד לצורך בירור והשלמת מידע.
• חיבור לבנקים בישראל ובעולם – FinSite מאפשרת לרכז ב-SAP S/4HANA גם תנועות מחשבונות בנק בחו״ל, ולייעל את העבודה של ארגונים בעלי פעילות בינלאומית וחברות־בנות זרות. החיבור מתבצע באמצעות בנקאות פתוחה או קליטת קבצים בפורמטים בינלאומיים בהתאם לתמיכת הבנק ולשירות הזמין בכל מדינה. כך ניתן לייבא תנועות מחשבונות במטבעות שונים לתהליך עבודה אחיד, לצמצם טיפול ידני בקבצים ולהקל על הבקרה החשבונאית בכלל חברות הקבוצה.
• דשבורד מנהלים מורחב וארכיון בנקאי – לצד יבוא דפי הבנק ל-SAP S/4HANA, ניתן לשלב את הדשבורד הפיננסי של FinSite, המרכז נתונים מכלל החברות והחשבונות: יתרות ותנועות, פיקדונות, ניירות ערך, הלוואות, ערבויות, עסקאות פורוורד וסליקת אשראי. הנתונים מתעדכנים מדי יום וזמינים מהמחשב ומהמובייל, בתצוגה לפי חברה או במבט קבוצתי מרוכז. התנועות שנקלטו נשמרות ואינן נמחקות, כך שנוצר ארכיון בנקאי המאפשר לחזור לנתונים היסטוריים לצורכי בקרה וביקורת, בלי לאסוף מחדש מידע מאתרי הבנקים.
• תמיכה רב-חברתית ורב-מטבעית – פתרון אחד לכל חברות הקבוצה, כולל חברות-בנות ישראליות של תאגידים בינלאומיים, עם מבט ניהולי מרוכז מהמחשב ומהמובייל.
• אבטחת מידע בסטנדרטים מחמירים – FinSite עומדת בדרישות SOC 2 ובתקן ISO 27001 לאבטחת מידע, ובעלת רישיון למתן שירות מידע פיננסי מטעם הרשות לניירות ערך. כל אלה תומכים בעבודה מאובטחת ובהגנה על המידע הפיננסי הרגיש של הארגון ושל כלל החברות בקבוצה.

למי זה מתאים?

ארגונים גדולים העובדים על SAP S/4HANA מרוויחים את המערכת שהם שילמו עליה: נתונים פיננסיים בזמן אמת, כולל הצד הבנקאי. מנהלי חשבונות נפטרים מהקלדות ומהמרות קבצים ומתפנים לבקרה אמיתית. מנהלי כספים ו-CFOs מקבלים תמונת תזרים יומית חוצת חברות ומטבעות, שמאפשרת החלטות מבוססות נתונים עדכניים. חברות-בנות ישראליות של קונצרנים גלובליים סוגרות את הפער בין הבנקאות המקומית לדרישות הדיווח של המטה, ורואי חשבון נהנים מהתאמות אוטומטיות ומדוחות מתקדמים לכל תיק.

הטמעה מהירה, בלי פרויקט פיתוח

החיבור של Finsite ל-SAP S/4HANA אינו דורש פיתוח, שינויים במערכת או משאבי IT מצדכם – חשוב במיוחד בסביבת S/4HANA, שבה כל שינוי עובר תהליכי בקרה ארוכים. תהליך ההטמעה קצר, כולל התאמה אישית מלאה למבנה החשבונות ולחוקים העסקיים של הארגון, ומלווה בצוות תמיכה אנושי וזמין. מהרגע שהחיבור פעיל, דפי הבנק והאשראי זורמים למערכת מדי יום – והצוות שלכם מתמקד בניתוח, בבקרה ובצמיחה.

רוצים לדעת כמה שעות עבודה מסתתרות אצלכם בתהליך הידני? צרו קשר לתיאום הדגמה קצרה של יבוא דפי בנק ואשראי אוטומטי ל-SAP S/4HANA.