Skip links

התאמות בנקים אוטומטיות

ביצוע התאמות בין רישומי הנהלת החשבונות
לבין רישומי דפי הבנק והאשראי בזמן אמת

להצטרפות לחצו כאן

בין לקוחותינו

בקצרה

רישום פקודות יומן והשוואה בין נתוני הבנק לספרי העסק הן פעולות שגוזלות זמן רב ועלולות להוביל לשגיאות יקרות. אם אתם מנהלי חשבונות המחפשים פתרון יעיל ומדויק, מערכת FinSite מציעה אוטומציה מלאה של תהליך התאמות הבנקים – חיסכון של עד 90% בזמן עם דיוק של 99.9%.

ניהול חשבונות הוא תהליך מתמשך, משמעותי והכרחי שמתבצע בכל עסק. מנהלי חשבונות צריכים להתמודד עם משימות רבות, לעמוד ביעדים ולהיות בעלי ידע וכישרון חשבונאי רב, בין השאר על מנת לפתור בעיות מורכבות. כמו כן, עליהם לבצע לא מעט פעולות גוזלות זמן שחוזרות על עצמן בתדירות גבוהה.
פעולות מהסוג הזה עלולות להפריע מאוד, מכיוון שהן מונעות ממנהלי החשבונות להתמקד בדברים החשובים באמת, והמסובכים בהרבה.
כאן נכנסת לתמונה מערכת FinSite, שמייעלת בצורה משמעותית את אחת המשימות הכי מסיחות דעת של מנהלי חשבונות – התאמות בנקים. המערכת (WEB) מושכת תדפיסי בנק על בסיס יומיומי, ומבצעת תנועות יומן אוטומטיות לפי תבניות מוכנות מראש ולפי קטגוריות (כגון תנועות בגין עמלות בנק) מאתרת את הנתונים במערכת ה-ERP ומאמתת את הרשומות – והכל בצורה אוטומטית לחלוטין.

מה זה התאמות בנקים ולמה זה כל כך חשוב?

התאמות בנקים הן תהליך חיוני בהנהלת חשבונות המבטיח שהרשומות הפיננסיות של העסק תואמות באופן מדויק את דפי הבנק. התהליך כולל השוואה קפדנית בין העסקאות הרשומות בספרי החברה לבין העסקאות המופיעות בדוחות הבנק.

מכיוון שעסקים מבצעים פעולות פיננסיות באופן יום-יומי, באופן טבעי יש לבצע התאמות בנקים כל הזמן. אם התהליך מתבצע באופן ידני, הוא לוקח הרבה מאוד זמן וגם מועד לטעויות רבות. שגיאות עלולות להתגלות רק בסוף השנה, או בכלל לא להתגלות ובכך להוביל לדיווחים כספיים שגויים.
ללא התאמות נכונות, עסקים עלולים לסבול מתזרים מזומנים לא מדויק, פספוס של עסקאות חשודות, וקשיים בקבלת החלטות עסקיות נכונות מבוססות נתונים.
הדיוק בהתאמות בנקים אינו רק עניין של סדר – הוא משפיע ישירות על יכולת העסק לעמוד בדרישות רגולטוריות, להימנע מקנסות כבדים בשל דיווחים שגויים, ולזהות בזמן אמת פעילויות חשודות או הונאות.

למי מיועדת המערכת להתאמות בנקים

מערכת התאמות בנקים של FinSite מיועדת לעסקים בכל הגדלים ובכל תחומי העיסוק. המערכת אידיאלית באותה מידה עבור ארגונים קטנים ובינוניים או תאגידים גדולים יותר. כל עוד יש לכם חשבון בנק, ובטח אם אתם מנהלים מספר חשבונות בבנקים שונים – המערכת יכולה לסייע לכם מאוד.

בנוסף, המערכת מתאימה גם למשרדי הנהלת חשבונות וראיית חשבון, אשר מנהלים כספים עבור עסקים ולקוחות מרובים. משרדים כאלה צריכים ללהטט עם מערך מורכב של רשומות ונתונים פיננסיים. עבורם, התאמות בנקים דורשים אפילו יותר זמן, תשומת לב לפרטים וריכוז חסר פשרות.
באמצעות המערכת, רואי החשבון יכולים לחסוך זמן, להפחית את הסיכון לטעויות ולהתמקד במתן שירותים פיננסיים באיכות גבוהה ללקוחותיהם. עם סיוע כזה, שביעות רצון הלקוחות מרקיעה שחקים במהירות.

 

השוואה: התאמות בנקים בשיטה ידנית מול אוטומטית

התאמות בנקים בשיטה הידנית

הביצוע הידני של התאמות בנקים הוא תהליך איטי ומתיש. מנהל חשבונות ממוצע משקיע לא מעט שעות עבודה בשבוע על התאמות ידניות לחשבון בנק יחיד. בעסקים עם מספר חשבונות בנק, הזמן הזה יכול להגיע לימי עבודה שלמים.

פתרון אוטומטי להתאמות בנקים

מערכת FinSite משנה לחלוטין את חוויית התאמות הבנקים. במקום שעות של עבודה ידנית, התהליך כולו הופך לאוטומטי לחלוטין ונמשך דקות ספורות. המערכת מתחברת ישירות לבנק, מושכת את כל הנתונים, מזהה התאמות ואי-התאמות, ומבצעת את הרישומים הנדרשים.

החיסכון בזמן הוא דרמטי – עד 90% פחות זמן הושקע בתהליך. אבל החיסכון בזמן הוא רק התחלה. הדיוק המשופר מביא לפחות שגיאות, זיהוי מהיר יותר של בעיות, ויכולת תגובה מיידית לאירועים חריגים.

למה לבחור במערכת להתאמות בנקים FinSite?

מערכת FinSite להתאמות בנקים מתבלטת על פני מערכות דומות אחרות, בזכות היתרונות הבאים:

  • איכות הטכנולוגיה – המערכת שלנו תוכננה ופותחה על בסיס הטכנולוגיה העדכנית ביותר, המבטיחה אמינות, יעילות וזריזות.
  • אוטומציה מלאה – המערכת מבצעת בצורה אוטומטית את כל תהליך ההתאמות, מפחיתה את הזמן והמאמץ הנדרשים ועוזרת לעסק כולו לפעול בצורה יותר יעילה. הזמן שמתפנה עבור מנהלי החשבונות יקר מאין כמוהו, ועשוי להוביל לתפקוד מוגבר שלהם בהיבטים רבי משמעות.
  • אגרגציה – המערכת אוספת נתונים פיננסיים ממספר מקורות, מה שמקל על עסקים להציג ולנתח את המידע הפיננסי שלהם במקום אחד. יותר לא תצטרכו לבקר באופן תדיר באתרי הבנקים השונים ולאסוף את הנתונים.
  • כלים נוספים – FinSite מציעה כלי ניהול נוספים, ומאפשרת לבצע מודולציה בשביל להתאים את היכולות לצרכים הייחודיים שלכם.
  • אבטחה ברמה הגבוהה ביותר – אנחנו יודעים כמה נתוני הבנקים שלכם רגישים, בין אם אלה נתוני החברה שלכם ועל אחת כמה וכמה אם אתם מנהלים חשבונות רבים עבור לקוחות. המערכת שלנו לוקחת זאת בחשבון, מבוססת על פרוטוקולי האבטחה הכי מתקדמים ומתחייבת להגן עליכם בכל תנאי.
  • התקנה קלה – כדי שתוכלו ליהנות מיתרונות המערכת במהירות, ניתן להתקין את המערכת בקלות רבה. אם בכל זאת תצטרכו עזרה, כמובן שאנחנו כאן בשביל לסייע.

המחירים הטובים ביותר – המערכת מהווה אופציה משתלמת מאוד לעסקים בכל הגדלים.

תכונות עיקריות של התאמות בנקים אוטומטיות

איך עובדת מערכת FinSite?

מערכת FinSite פועלת בעזרת בינה מלאכותית ( AI) ולמידת מכונה (Machine Learning). המערכת מתחברת באופן מאובטח לחשבונות הבנק של העסק ומושכת את כל הנתונים המעודכנים. החיבור מתבצע תוך שמירה מלאה על סטנדרטי אבטחה בנקאיים.
לאחר משיכת הנתונים, המערכת מבצעת ניתוח חכם של כל עסקה. היא מזהה דפוסים, מקטלגת עסקאות לפי סוגים (עמלות בנק, הפקדות, משיכות, העברות), ומשווה אותן לרישומים הקיימים במערכת ה – ERP  של העסק.

תהליך ההתאמה עצמו מתבצע באופן אוטומטי. המערכת יודעת לזהות התאמות פשוטות ומורכבות כאחד, ויכולה להתמודד עם מצבים מיוחדים כמו הפרשי עיתוי, עמלות לא צפויות, או תיקוני בנק. כל התאמה שנמצאת מתבצעת אוטומטית ונרשמת במערכת עם תיעוד מלא.

במקרים של אי-התאמות שדורשות בירור, המערכת מפיקה התראות ברורות ומסייעת למנהל החשבונות לזהות במהירות את מקור הבעיה. היא מציעה גם הצעות לפתרון בהתבסס על ניסיון קודם ודפוסים דומים.

במקום להתיש את מנהלי החשבונות שלכם, הגיע הזמן לאפשר להם למצוא זמן למשימות בעלות ערך גבוה יותר. תחשבו על זה כך –

  • אם מנהלי החשבונות מבצעים עבודה מושלמת בהתאמות בנקים, הם כנראה לא מספיקים הרבה מעבר לזה.
  • אם הם מנסים למהר ולחסוך זמן, הסיכוי שיעשו טעויות גדול יותר.
  • אם הם מתוסכלים מהמשימה ודוחים, התאמות לא נעשות במשך זמן רב וההשלכות העתידיות עלולות להיות מאתגרות מאוד.

במקום זה, אתם יכולים להשתמש במערכת FinSite להתאמות בנקים, שמתפקדת כמעין מנהל חשבונות נוסף, ומבצעת פעולות פשוטות אך קריטיות מבלי לטעות בכלל.

יכולות ותכונות של המערכת להתאמת בנקים אוטומטית

במקום להתיש את מנהלי החשבונות שלכם, הגיע הזמן לאפשר להם למצוא זמן למשימות בעלות ערך גבוה יותר. תחשבו על זה כך –

  • אם מנהלי החשבונות מבצעים עבודה מושלמת בהתאמות בנקים, הם כנראה לא מספיקים הרבה מעבר לזה.
  • אם הם מנסים למהר ולחסוך זמן, הסיכוי שיעשו טעויות גדול יותר.
  • אם הם מתוסכלים מהמשימה ודוחים, התאמות לא נעשות במשך זמן רב וההשלכות העתידיות עלולות להיות מאתגרות מאוד.

במקום זה, אתם יכולים להשתמש במערכת FinSite להתאמות בנקים, שמתפקדת כמעין מנהל חשבונות נוסף, ומבצעת פעולות פשוטות אך קריטיות מבלי לטעות בכלל.

היכולות המרכזיות של המערכת להתאמות בנקים כוללות:

  • אינטגרציה – המערכת משתלבת עם מערכת ה-ERP של החברה, ומבטיחה שכל הנתונים הפיננסיים יהיו עדכניים ומדויקים. ניתן לשלב אותה עם נטסוויט – NetSuite, פריוריטי – Priority, זום, sap r/3, חשבשבת, sap by design ו- sap Business One.
  • אימות רשומות – המערכת בודקת ומאמתת את הרשומות, באמצעות השוואה בין דוחות מהבנק והספרים העסקיים
  • זיהוי פעולות – המערכת יודעת איך בנק רושם עמלת מט”ח, ריבית על פיקדונות ופעולות אחרות. אם המערכת לא בטוחה? היא מספקת לכם אפשרויות לבחירה.
  • הפקת דוחות – המערכת מייצרת דוחות מקיפים, המדגישים אי התאמות ושגיאות, ומקלים על עסקים לזהות ולתקן כל בעיה.
  • עדכונים בזמן אמת – המערכת מתעדכנת ומספקת מידע בזמן אמת, ובכך מאפשרת לעסקים להישאר בעניינים מבחינה פיננסית ולקבל החלטות מושכלות.
  • אפשרויות התאמה אישית – ניתן להתאים את המערכת כך שתענה על הצרכים הספציפיים של כל עסק.

יתרונות המערכת להתאמות בנקים

יעילות מוגברת - המערכת מבצעת אוטומציה של כל תהליך ההתאמות, מפחיתה את הזמן והמאמץ הנדרשים לתהליך ומשפרת את היעילות הכוללת בעסק.

דיוק משופר - המערכת מבטלת את הסיכון לטעויות אנוש, משפרת את דיוק הרשומות הפיננסיות ומפחיתה את הסיכון לשגיאות שנגררות עד מועד הדיווח.

אבטחה מרבית - המערכת מספקת אבטחה ברמה הגבוהה ביותר ומגנה באופן הרמטי על נתונים פיננסיים רגישים. היא ניגשת לאתרי הבנקים עם הרשאות צפייה בלבד, ואתם יכולים להגדיר הרשאות שונות לבעלי עניין שונים בעסק.

שימוש פשוט - הממשק הידידותי למשתמש והעיצוב האינטואיטיבי של המערכת מקלים על השימוש עבור מנהלי עסקים ומשתמשים נוספים.

מערכת התאמות בנקים של FinSite היא פתרון מקיף לעסקים, המעוניינים לייעל את תהליך ההתאמות שלהם ולוודא שהרישומים שלהם תמיד מדויקים ללא רבב. בזכות התכונות המתקדמות, הממשק הידידותי לשימוש והתמחור החסכוני שלה – מדובר בפתרון המושלם לעסקים בכל הגדלים ובכל התעשיות.

שאלות נפוצות

המערכת מתאימה לכל גודל עסק – מעוסק זעיר עם חשבון בנק יחיד ועד לתאגיד גדול עם עשרות חשבונות. המחיר והתכונות מותאמים לצרכים הספציפיים של כל עסק.

במקרים נדירים של אי-התאמות מורכבות, המערכת מפיקה התראה ומעביר את הטיפול למנהל החשבונות. היא מספקת כלים לבירור מהיר ומציעה הצעות פתרון בהתבסס על מקרים דומים מהעבר.

כן, המערכת עומדת בכל תקני האבטחה הבנקאיים הנדרשים.

ההטמעה נמשכת מספר ימי עבודה, תלוי במורכבות העסק ובמספר החשבונות.

צוות התמיכה זמין למענה על בעיות טכניות. המערכת כוללת גם מנגנוני גיבוי אוטומטיים.

כן FinSite ,מציעה ניסיון בחינם, כולל המאפשרת לבחון את המערכת בתנאים אמיתיים ולראות את החיסכון והשיפורים בפועל.

המערכת מתעדכנת באופן אוטומטי כאשר בנקים משנים פורמטים, מוסיפים סוגי עמלות חדשים, או משנים נהלים. הצוות הטכני של FinSite עוקב אחר שינויים בשוק הבנקאי ומבטיח שהמערכת תמיד מעודכנת.

FinSite – ניהול תזרים מזומנים

בחרו במערכת
FinSite

כל המידע במקום אחד

אבקש לתאם Demo

 



    הצטרפו גם אתם לחודש ניסיון ללא עלות והתחילו לעבוד יעיל ורווחי!

    חודש ניסיון בחינם
    התנסו ב-Demo